中國銀保監(jiān)會四川銀保監(jiān)局今日公布的行政處罰決定書(川銀保監(jiān)罰字(2019)7號)顯示，中國人民人壽保險股份有限公司四川省分公司(以下簡稱“人民人壽川分”)存在未按規(guī)定進行回訪，編制、提供虛假報告、報表、文件或者資料等兩宗違法行為。

經(jīng)查，2017年1月-2018年5月，人民人壽川分存在下列違法違規(guī)行為：

一、未按規(guī)定進行回訪

人民人壽川分存在未按規(guī)定進行回訪的違法違規(guī)行為。趙倩時系人民人壽川分員工、石孟云時任人民人壽川分客戶服務(wù)部電話中心主管、田勇時任人民人壽川分客戶服務(wù)部總經(jīng)理，對該行為負有直接責(zé)任。

上述行為違反了《人身保險新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》第十條的規(guī)定，依據(jù)《人身保險新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》第三十四條的規(guī)定，四川銀保監(jiān)局決定作出以下行政處罰：

(一)對人民人壽川分警告并罰款3萬元(￥30,000.00);

(二)對趙倩警告并罰款1萬元(￥10,000.00);

(三)對石孟云警告并罰款1萬元(￥10,000.00);

(四)對田勇警告并罰款1萬元(￥10,000.00)。

二、編制、提供虛假報告、報表、文件或者資料

人民人壽川分存在承保保單中客戶聯(lián)系電話不真實的違法行為。石孟云時任人民人壽川分客戶服務(wù)部電話中心主管、田勇時任人民人壽川分客戶服務(wù)部總經(jīng)理、陳和平時任人民人壽川分副總經(jīng)理，對該行為負有直接責(zé)任。

上述行為違反了《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)第八十六條的規(guī)定，依據(jù)《保險法》第一百七十條、第一百七十一條的規(guī)定，四川銀保監(jiān)局決定作出以下行政處罰：

(一)對人民人壽川分罰款50萬元(￥500,000.00);

(二)對石孟云警告并罰款4萬元(￥40,000.00);

(三)對田勇警告并罰款8萬元(￥80,000.00);

(四)對陳和平警告并罰款8萬元(￥80,000.00)。

綜上，四川銀保監(jiān)局決定作出以下行政處罰：

對人民人壽川分警告并罰款53萬元(￥530,000.00);

對趙倩警告并罰款1萬元(￥10,000.00);

對石孟云警告并罰款5萬元(￥50,000.00);

對田勇警告并罰款9萬元(￥90,000.00);

對陳和平警告并罰款8萬元(￥80,000.00)。

《人身保險新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》第十條規(guī)定：保險公司對新型產(chǎn)品投保人的回訪應(yīng)當在猶豫期內(nèi)完成?；卦L應(yīng)當首先采用電話方式，并制作錄音;電話回訪不成功的，可以采用信函或者會見等方式，但必須取得投保人簽名的回執(zhí);通過以上所有方式均不能成功回訪的，保險公司應(yīng)當就回訪情況及不能成功回訪的原因等有關(guān)內(nèi)容進行詳細記錄。 保險公司應(yīng)當妥善保管回訪的錄音及其他證明材料，保管期限自保險合同終止之日起計算，保險期間在1年以下的不得少于5年，保險期間超過1年的不得少于10年。

《人身保險新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》第三十四條規(guī)定：保險公司未按照本辦法要求及時進行回訪，或者回訪不符合本辦法要求的，由中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處1萬元以下的罰款。對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處1萬元以下的罰款。

《保險法》第八十六條規(guī)定：保險公司應(yīng)當按照保險監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。 保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

《保險法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證： (一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的; (二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的; (三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率的。

《保險法》第一百七十一條規(guī)定：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。

以下為處罰原文：

四川銀保監(jiān)局行政處罰決定書 川銀保監(jiān)罰字(2019)7號

當事人一：中國人民人壽保險股份有限公司四川省分公司

住所：四川省成都市成華區(qū)建設(shè)路55號華聯(lián)東環(huán)廣場12、23-25層

當事人二：趙倩

身份證號：51072319880505****

當事人三：石孟云

身份證號：51120419731226****

當事人四：田勇

身份證號：51010219650826****

當事人五：陳和平

身份證號：51300119630108****

依據(jù)《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)等有關(guān)規(guī)定，我局對中國人民人壽保險股份有限公司四川省分公司(以下簡稱“人民人壽川分”)違法一案進行了檢查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及當事人依法享有的權(quán)利。當事人在法定期限內(nèi)未提出陳述申辯，也未申請聽證，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，2017年1月-2018年5月，人民人壽川分存在下列違法違規(guī)行為：

一、未按規(guī)定進行回訪

人民人壽川分存在未按規(guī)定進行回訪的違法違規(guī)行為。趙倩時系人民人壽川分員工、石孟云時任人民人壽川分客戶服務(wù)部電話中心主管、田勇時任人民人壽川分客戶服務(wù)部總經(jīng)理，對該行為負有直接責(zé)任。

上述違法事實，有現(xiàn)場檢查事實確認書、公司相關(guān)情況說明、保單清單及對相關(guān)人員的詢問筆錄等證據(jù)在案證明，足以認定。

上述行為違反了《人身保險新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》第十條的規(guī)定，依據(jù)《人身保險新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》第三十四條的規(guī)定，我局決定作出以下行政處罰：

(一)對人民人壽川分警告并罰款叁萬元(￥30,000.00);

(二)對趙倩警告并罰款壹萬元(￥10,000.00);

(三)對石孟云警告并罰款壹萬元(￥10,000.00);

(四)對田勇警告并罰款壹萬元(￥10,000.00)。

二、編制、提供虛假報告、報表、文件或者資料

人民人壽川分存在承保保單中客戶聯(lián)系電話不真實的違法行為。石孟云時任人民人壽川分客戶服務(wù)部電話中心主管、田勇時任人民人壽川分客戶服務(wù)部總經(jīng)理、陳和平時任人民人壽川分副總經(jīng)理，對該行為負有直接責(zé)任。

上述違法事實，有現(xiàn)場檢查事實確認書、相關(guān)保單及對相關(guān)人員的詢問筆錄等證據(jù)在案證明，足以認定。

上述行為違反了《保險法》第八十六條的規(guī)定，依據(jù)《保險法》第一百七十條、第一百七十一條的規(guī)定，我局決定作出以下行政處罰：

(一)對人民人壽川分罰款伍拾萬元(￥500,000.00);

(二)對石孟云警告并罰款肆萬元(￥40,000.00);

(三)對田勇警告并罰款捌萬元(￥80,000.00);

(四)對陳和平警告并罰款捌萬元(￥80,000.00)。

綜上，我局決定作出以下行政處罰：

對人民人壽川分警告并罰款伍拾叁萬元(￥530,000.00);

對趙倩警告并罰款壹萬元(￥10,000.00);

對石孟云警告并罰款伍萬元(￥50,000.00);

對田勇警告并罰款玖萬元(￥90,000.00);

對陳和平警告并罰款捌萬元(￥80,000.00)。

當事人應(yīng)在收到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達時告知)

當事人如不服本處罰決定，可在接到本處罰決定之日起60日內(nèi)依法向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日6個月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

四川銀保監(jiān)局

(四川保監(jiān)局代章)

2019年1月23日

關(guān)鍵詞： 中國人保壽險 違法 被罰