近日，中保協(xié)網(wǎng)站連著披露了3家保險(xiǎn)公司增資的公告，分別是招商局仁和人壽保險(xiǎn)股份有限公司(下稱(chēng)“招商仁和人壽”)、中銀三星人壽保險(xiǎn)有限公司(下稱(chēng)“中銀三星人壽”)、北大方正人壽保險(xiǎn)有限公司(下稱(chēng)“北大方正人壽”)。

其中，招商仁和人壽增資近16億元、北大方正人壽增資9.5億元、中銀三星人壽增資8億元，3家總計(jì)增資近33.5億元。招商仁和人壽、中銀三星人壽增資事宜尚待監(jiān)管批復(fù)，北大方正人壽增資事宜已獲得批復(fù)。

受行業(yè)轉(zhuǎn)型、技術(shù)倒逼變革等因素影響，險(xiǎn)企紛紛“補(bǔ)血”應(yīng)對(duì)變化。數(shù)據(jù)顯示，今年以來(lái)，已有18家險(xiǎn)企增資獲批，金額達(dá)251.7億元。

招商仁和增資至近66億元

在3家近期增資的險(xiǎn)企中，增資數(shù)目最大的是招商仁和人壽，增加注冊(cè)資本近16億元。增資后，招商仁和人壽注冊(cè)資本變更為近66億元。

《國(guó)際金融報(bào)》記者向招商仁和人壽方面詢(xún)問(wèn)關(guān)于此次增資的原因及用途，相關(guān)人員以“暫不接受采訪”為由婉拒。

根據(jù)公告，深圳市招融投資控股有限公司(下稱(chēng)“深圳招融投控”)增資12億元、中國(guó)移動(dòng)通信集團(tuán)有限公司(下稱(chēng)“中國(guó)移動(dòng)”)增資3.2億元、前海金融控股有限公司(下稱(chēng)“前海金融”)增資0.8億元，合計(jì)增資約16億元。

如果此次增資成功，原有的股東持股比例將會(huì)改變。變更前，招商仁和人壽持股5%以上比例的股東數(shù)量為8家，8家股東合計(jì)持股100%。

增資后，深圳招融投控持股比例增至33.33%，成為招商仁和人壽第一大股東。由于中國(guó)移動(dòng)和前海金融本次參與增資，其持股比例不變，仍分別為20%和5%。

其余5家股東持股比例各有下降。如億贊普(北京)科技有限公司持股比例由5%降為3.79%。因此，持股5%以上比例股東的數(shù)量也隨之降至7家。

為何其余的險(xiǎn)企沒(méi)有參與此次增資?

其中一位股東——中國(guó)民航信息網(wǎng)絡(luò)發(fā)布公告講明了原因。該公司公告稱(chēng)，增資乃由招商仁和人壽訂約方按公平原則確定，招商仁和人壽將按溢價(jià)發(fā)行增資相關(guān)額外股份。考慮到國(guó)內(nèi)監(jiān)管部門(mén)實(shí)施的投資相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，公司決定不參與招商仁和人壽增資。

實(shí)際上，招商仁和人壽雖然成立于2017年7月4日，成立時(shí)間僅兩年有余，但若追溯歷史，是一位不折不扣的“老人”。1875年，招商局創(chuàng)辦了中國(guó)最早的民族保險(xiǎn)公司——保險(xiǎn)招商局，并在第二年年創(chuàng)辦了仁和保險(xiǎn)。“招商仁和人壽”的股東兼發(fā)起人正是招商局集團(tuán)，其董事長(zhǎng)李建紅親自掛帥擔(dān)任招商仁和人壽董事長(zhǎng)，公司名字的組合也被視作仁和保險(xiǎn)的成功復(fù)牌。

年報(bào)顯示，2017年底，招商仁和人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入為3.7億元;2018年底，招商仁和人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入27.6億元，同比增長(zhǎng)643.1%;2019年上半年則實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入72.5億元。

利潤(rùn)方面，2017年末，招商仁和人壽凈虧損1.4億元;2018年凈虧損擴(kuò)大至4.1億元;今年上半年，再次虧損2.5億元。

年內(nèi)18家險(xiǎn)企增資獲批

中銀三星人壽和北大方正人壽皆是同比例增資。

中銀三星人壽此次擬增加注冊(cè)資本8億元，增資成功后，公司注冊(cè)資本由16.67億元變更為24.67億元。其中，中銀投資資產(chǎn)管理有限公司出資4.08億元，三星生命保險(xiǎn)株式會(huì)社出資2億元，中國(guó)航空集團(tuán)有限公司出資1.92億元，合計(jì)增資8億元。增資后，三家股東持股比例不變，依次為51%、25%、24%。目前該增資方案尚待中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

據(jù)了解，中銀三星人壽前身為成立于2005年的中航三星人壽。2015年，中銀保險(xiǎn)通過(guò)增資方式收購(gòu)中航三星人壽51%股權(quán)，成為控股股東，中航三星人壽更名為中銀三星人壽。當(dāng)時(shí)增資完成后，中銀三星人壽注冊(cè)資本金由8億元變更為16.67億元。2017年，中銀三星人壽控股股東又由中銀保險(xiǎn)變更為中銀投資資產(chǎn)管理有限公司。

北大方正人壽此次是將年初獲批的增資事宜進(jìn)行信息披露。其注冊(cè)資本由19.3億元變更為28.8億元，各股東方持股比例不變，北大方正集團(tuán)、明治安田生命和海爾集團(tuán)分別持有其51%、29.24%和19.76%的股份。

北大方正人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴《國(guó)際金融報(bào)》記者，增資是公司業(yè)務(wù)發(fā)展的正常需求，通過(guò)此次增資，北大方正人壽的資本實(shí)力、償付能力及防范風(fēng)險(xiǎn)能力等綜合競(jìng)爭(zhēng)力將進(jìn)一步增強(qiáng)，并為繼續(xù)擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模、提升業(yè)務(wù)發(fā)展能力提供了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

記者注意到，今年以來(lái)，多家公司進(jìn)行了注冊(cè)資本金的補(bǔ)充動(dòng)作，獲批復(fù)的金額一共有251.7億元。

一季度銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)了8家險(xiǎn)企合計(jì)98.6億元的增資。這8家險(xiǎn)企分別是中郵人壽56億元、法國(guó)再保險(xiǎn)公司北京分公司5530萬(wàn)元、人保集團(tuán)18億元、北大方正人壽9.5億元、國(guó)元農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)2.1億元、國(guó)泰財(cái)險(xiǎn)10億元、利寶保險(xiǎn)1.2億元、富邦財(cái)險(xiǎn)1.2億元。

二季度同樣也是8家險(xiǎn)企，總共增資126.8億元。恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽增資10億元、德華安顧人壽增資6億元、中荷人壽增資3.2億元、平安健康保險(xiǎn)增資3億元、安達(dá)保險(xiǎn)增資1.22億元、瑞再企商增資0.69億元、眾誠(chéng)保險(xiǎn)增資7.69億元，而國(guó)華人壽更是大手筆增資95億元。

三季度，長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)增資16.3億元;人保再保險(xiǎn)公司增資10億元。

10月以來(lái)，招商仁和人壽和中銀三星人壽相繼發(fā)布增資預(yù)告，但目前尚未獲得監(jiān)管批復(fù)。

整體來(lái)看，不少險(xiǎn)企由于償付能力不足而補(bǔ)充資本，其中多數(shù)為中小公司。此外，今年以來(lái)外資或合資險(xiǎn)企的增資數(shù)量也增加不少。

關(guān)鍵詞： 險(xiǎn)企增資