“去年開始監(jiān)管就很嚴格，今年也是這種態(tài)勢。問題點逐步排查需要時間，監(jiān)管者正在努力維護整個市場的良好發(fā)展生態(tài)。”廣州九逸資產管理有限公司前合規(guī)風控總監(jiān)關丁毓向《國際金融報》記者表示。

3月5日下午，廈門證監(jiān)局向轄區(qū)內部分私募機構下發(fā)通知，內容是關于開展2019年私募投資基金風險排查工作，要求相關機構于3月25日前提交材料。據(jù)悉，本次風險排查新增對微信公眾號、網站等相關風險問題的排查。

排查三大風險

根據(jù)廈門某私募機構向《國際金融報》記者提供的文件，在風險排查工作底稿中，關于機構信息方面的填報共有15項，除管理人類型、規(guī)模、辦公地址等基本信息外，對機構相關負責人、關聯(lián)方、對外宣傳這三方面的風險控制較為明顯。

去年7月，以其他類私募“意隆財富”、“前海中精國投”為首的“跑路”私募引起市場較大震動。因此，在對機構相關負責人的風險排查方面，廈門證監(jiān)局直問：“實際控制人、高管是否存在失聯(lián)、跑路情況?”

此外，監(jiān)管還進行了事前監(jiān)控。在風險排查工作報告模板中，廈門證監(jiān)局要求管理人說明私募基金運行異常的情況，特別是逾期不能兌付、臨近到期兌付困難、開放期或開放日不能滿足贖回申請等情況。同時表示，如存在異常情況，需報告應對解決措施。

再看關聯(lián)方一項，監(jiān)管要求機構填寫其關聯(lián)公司涉及基金銷售、P2P、地方交易所、小貸、融資租賃、互聯(lián)網金融、房地產等業(yè)務的情況。而根據(jù)相關規(guī)定，上述業(yè)務多被定性為“與私募基金業(yè)務相沖突的業(yè)務”。

在對外宣傳方面，廈門證監(jiān)局進行了“三問”：一問管理人的網站、微信公眾號是否宣傳推介基金產品;二問網站、微信公眾號是否設置特定篩選程序;三問網站、微信公眾號是否涉及其他業(yè)務，如P2P、地方交易所、虛擬幣、互聯(lián)網金融等。

有效排查風險隱患

設置特定篩選程序為何意?“這是私募公司網站對外的第一道合規(guī)防線。”關丁毓表示，一般私募機構的網站，一進入就要求瀏覽者填寫風險揭示書，若識別出不是合格投資者，那么瀏覽者就查看不到該私募公司的核心內容。

這是因為私募機構在公共網站、微信公眾號都不能公開推介產品。“因為這些公眾網站、微信公眾號是面對大部分普通老百姓的窗口，但是私募基金管理人或者私募資金募集機構，要面向少數(shù)特定對象(如對合格投資者和專業(yè)投資者做宣傳)。而公眾性的窗口也存在很多第三方插件跳轉到高風險投資的網站上，這是難以過濾的，因此不宜宣傳推介私募類產品。”關丁毓表示。

“微信公眾號是肯定不敢發(fā)的。”北京某私募機構相關負責人在接受《國際金融報》記者采訪時表示，該公司在合規(guī)方面較為謹慎，“朋友圈有時發(fā)下第三方機構統(tǒng)計的排名之類的，也會被公司法務要求趕快刪掉。”

由于私募基金監(jiān)管主要采取行業(yè)自律的形式，因而廈門證監(jiān)局特別提醒，風險排查報告應當客觀、真實、充分，有效反映排查發(fā)現(xiàn)的風險隱患。“對不認真開展排查、拒不開展排查、未能按期完成排查的機構，我局將依據(jù)有關規(guī)定采取監(jiān)管措施;發(fā)現(xiàn)弄虛作假、故意隱瞞或掩蓋違法違規(guī)的，依法處理。”

值得注意的是，在風險排查報告方面，除需上報機構基本情況、風險排查情況外，私募基金管理人還需進行經營承諾，即承諾誠信合規(guī)經營，承諾實時監(jiān)測，并及時報告私募基金業(yè)務重大風險情況。

關鍵詞： 私募 風險排查 報告