近年來，人行河南開封市中支認真落實上級行各項工作部署，從完善與政府部門溝通協(xié)作機制入手，主動加強與公檢法司、金融監(jiān)管、財政稅務等部門的聯(lián)系，暢通信息共享渠道，形成監(jiān)管服務合力，用好對外履職抓手，著力化解影響轄區(qū)金融安全的不穩(wěn)定因素，解決金融消費者“急難愁盼”的問題，不斷提升金融管理水平和服務效果。

完善金融消費糾紛調解機制 維護消費者合法權益

為持續(xù)優(yōu)化金融消保服務水平，提高金融糾紛化解質效，人行開封市中支持續(xù)推進金融糾紛多元化解機制建設，在全省唯一一家金融消費權益保護聯(lián)合會的基礎上，聯(lián)合市、區(qū)兩級法院，進一步探索金融消費糾紛訴前調節(jié)機制。修訂完善《開封市金融消費糾紛訴調對接工作規(guī)定》，加強同開封市龍亭區(qū)、金明區(qū)、鼓樓區(qū)人民法院聯(lián)系，暢通案件移交渠道，加大訴前調解案件移交力度，實現(xiàn)信息共享，有效化解金融領域矛盾糾紛。聯(lián)合開封市中級人民法院，擬成立開封市金融消費糾紛訴前調解中心，協(xié)同開封市金融消費權益保護聯(lián)合會，加強金融糾紛訴前調解工作，構建一站式、全鏈接、多元化糾紛化解機制，為金融消費者提供專業(yè)、高效的金融糾紛解決途徑。

依托五方聯(lián)席機制 推動洗錢罪立案宣判

為預防和打擊轄區(qū)洗錢犯罪，順利推進洗錢罪立案宣判，2021年3月，人行開封市中支聯(lián)合開封市監(jiān)察委員會、公安局、人民檢察院、中級人民法院建立了反洗錢工作五方聯(lián)席機制，按照“依法規(guī)范、各司其職、合作高效、安全保密”的原則，加強信息共享和協(xié)作配合，打通洗錢案件賬戶查詢、線索移送、立案、起訴、宣判等環(huán)節(jié)。

完善涉毒涉稅反洗錢工作機制。人行開封市中支會同開封市禁毒委員會辦公室建立涉毒反洗錢工作機制，建立了高效的情報會商和交流研討渠道;聯(lián)合開封市稅務局、公安局成立了“打擊虛開騙稅違法犯罪兩年專項行動領導小組”，制定專項行動方案，行刑銜接，標本兼治，嚴厲打擊虛開騙稅、涉稅洗錢違法犯罪行為。加強情報會商，推動洗錢案件偵破。在聯(lián)席會議機制框架下，定期通報轄區(qū)最新洗錢形勢特點，不定期開展專案情報會商，針對已掌握的洗錢線索，與公檢法機關進行研討分析，積極開展賬戶協(xié)查取證工作。截至6月末，累計開展情報會商26次，有力推動了洗錢罪案件進展。強化資金監(jiān)測，精準把握第一手線索。開封市中支督促義務機構嚴格履行反洗錢可疑線索報送義務，開展金融機構反洗錢人員培訓，結合典型洗錢案例，提高可疑交易線索的收集、分析、研判效率。

建立反詐警銀聯(lián)動五項機制 加大電信詐騙打擊力度

為有效應對電信網絡新型違法犯罪活動，人行開封市中支和開封市公安局建立防范電信網絡新型違法犯罪工作五項機制(包括聯(lián)絡配合、核查會商、偵辦協(xié)作、宣傳防范和獎懲機制)，促進防范電信網絡新型違法犯罪工作走上制度化、規(guī)范化、科學化道路。2021年5月28日，開封市中支與開封市公安局聯(lián)合召開新聞發(fā)布會，通報開封市銀行系統(tǒng)打擊治理電信詐騙工作情況，宣傳反詐防詐知識，返還受害人資金131.08萬元。

信息共享方便快捷。開封市公安局每周向開封市中支推送轄區(qū)最新涉案賬戶數(shù)據，不定期開展信息會商，今年上半年共推送14期，開展會商20余次。開封市中支搭建公安部門與銀行聯(lián)系的橋梁，各銀行機構發(fā)現(xiàn)涉案賬戶持卡人可第一時間聯(lián)系轄內公安機關出警，方便及時控制嫌疑人。今年上半年，全市銀行機構共協(xié)助公安部門管控犯罪嫌疑人30人。涉案倒查及時準確。開封市中支在收到公安局推送的賬戶信息后，第一時間轉發(fā)至縣人行和轄內各銀行機構，由開戶行及時管控涉案賬戶并開展倒查工作，盡早采取措施，提高風險防控效率?？梢少~戶移送精準高效。開封市中支及時向開封市公安局移送可疑賬戶信息及異常開戶事件，今年上半年，共移送6377個可疑賬戶，1起異常開戶事件線索。

用好匯警聯(lián)合辦案機制 推動地下錢莊案件查辦

2020年，外匯局開封市中心支局聯(lián)合開封市公安局查辦一起非法買賣外匯案件，該案件涉案人數(shù)多、取證難、涉及法律問題交叉難辨，開封市中心支局迅速成立聯(lián)合辦案組，定期組織召開推進會，深入研判案情，確保案件查處事實清楚、證據充分、程序合規(guī)、定性準確、處罰適當。截至今年7月6日，公安機關移交地下錢莊交易對手非法買賣外匯線索32起，立結案32起，收繳罰款340.49萬元。

外匯局開封市中心支局與公安部門密切配合，采用“成熟一案，落地一案”的工作模式，分階段落實查處任務，持續(xù)推進非法買賣外匯案件查辦。同時，在匯警聯(lián)合辦案機制框架內，在虛構貿易、跨境賭博案方面開展合作。提前介入案情分析，提高公安機關辦案質效。在公安部門展開問詢前，協(xié)助擬定問詢要點，確保筆錄及證據資料涵蓋違規(guī)主體貿易行為的全流程，展示資金通過地下錢莊流出入的違規(guī)事實，使案件在移交外匯局前條線清晰、證據確鑿。協(xié)助公安機關打擊地下錢莊上游犯罪。配合開封市公安局對案件涉及上游企業(yè)的非法買賣外匯行為進行分析研判，協(xié)助公安機關理清地下錢莊上游企業(yè)虛構貿易案件線索，鎖定上游犯罪目標，有效封堵了地下錢莊資金渠道。

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