銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的行政處罰信息公開表(洛銀監(jiān)罰決字〔2018〕32號、33號)顯示，中國銀行股份有限公司洛陽分行(以下簡稱“中國銀行洛陽分行”)違規(guī)開展個人貸款業(yè)務，中國銀行洛陽分行副行長屈利東未能盡職履行管理責任，被洛陽銀監(jiān)分局警告并罰款5萬元;中國銀行洛陽分行零售信貸部主任劉玉林未能盡職履行管理責任，被洛陽銀監(jiān)分局警告。

洛銀監(jiān)罰決字〔2018〕32號顯示，中國銀行洛陽分行違規(guī)開展個人貸款業(yè)務，屈利東擔任中國銀行洛陽分行副行長期間未能盡職履行管理責任，依據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十八條和第三十五條，《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2014〕40號)第十條，《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕6號)第十四條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》四十八條，被洛陽銀監(jiān)分局警告并罰款5萬元。

洛銀監(jiān)罰決字〔2018〕33號顯示，中國銀行洛陽分行違規(guī)開展個人貸款業(yè)務，劉玉林擔任中國銀行洛陽分行零售信貸部主任期間未能盡職履行管理責任，依據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十八條、第三十五條，《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕6號)第五條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》四十八條，被洛陽銀監(jiān)分局警告。

《個人貸款管理暫行辦法》第十三條規(guī)定：貸款人受理借款人貸款申請后，應履行盡職調(diào)查職責，對個人貸款申請內(nèi)容和相關(guān)情況的真實性、準確性、完整性進行調(diào)查核實，形成調(diào)查評價意見。

《個人貸款管理暫行辦法》第十八條規(guī)定：貸款審查應對貸款調(diào)查內(nèi)容的合法性、合理性、準確性進行全面審查，重點關(guān)注調(diào)查人的盡職情況和借款人的償還能力、誠信狀況、擔保情況、抵(質(zhì))押比率、風險程度等。

《個人貸款管理暫行辦法》第三十五條規(guī)定：個人貸款支付后，貸款人應采取有效方式對貸款資金使用、借款人的信用及擔保情況變化等進行跟蹤檢查和監(jiān)控分析，確保貸款資產(chǎn)安全。

《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第十條規(guī)定：高級管理層負責執(zhí)行董事會決策;負責根據(jù)董事會確定的可接受的風險水平，制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應的風險控制措施;負責建立和完善內(nèi)部組織機構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項職責得到有效履行;負責組織對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估。

《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》第十四條規(guī)定：董(理)事、監(jiān)事和高級管理人員除了遵守第五條至第十三條所列內(nèi)容外，還應遵守以下職業(yè)操守。

(一)認真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服從國家宏觀調(diào)控，維護大局。善于管理，公道正派，作風民主，堅持原則。履行社會責任。

(二)忠實履行受托人責任和經(jīng)營管理職責，組織制定科學發(fā)展戰(zhàn)略，科學決策，謹慎用權(quán)，防范風險，遠離職務犯罪。

(三)以身作則，自覺遵守本指引并承擔組織本機構(gòu)從業(yè)人員遵守本指引的責任。

(四)知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團隊意識。

(五)適度參與公共活動，遠離違法及不良行為，不得利用職務上的便利謀取或輸送非法利益。

(六)細化管理，重點監(jiān)控，明確本機構(gòu)關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員遵守。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;

(二)銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引的通知》第五條規(guī)定：從業(yè)人員應當具備崗位任職資格或能力，熟嫉掌握業(yè)務技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度，合規(guī)操作;對已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風險隱患的行為，應當按照相關(guān)報告制度規(guī)定，及時報告。

以下為處罰原文：

關(guān)鍵詞： 中國銀行 洛陽分行 遭罰