日前，湖北銀保監(jiān)局連開(kāi)6張罰單，其中有一半的罰單案由直指違規(guī)理財(cái)，涉及銀行分別為國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、光大銀行、漢口銀行。而另一半罰單直指違規(guī)放貸。6張罰單作出處罰決定的日期均為2月26日。

漢口銀行違規(guī)投資股權(quán)

日前，湖北銀保監(jiān)局公布的鄂銀保監(jiān)罰決字〔2019〕13號(hào)處罰顯示，漢口銀行存在理財(cái)資金違規(guī)投資未上市企業(yè)股權(quán)的行為。

湖北銀保監(jiān)局根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，對(duì)漢口銀行罰款30萬(wàn)元人民幣。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，1月15日，湖北銀保監(jiān)局合計(jì)向轄區(qū)內(nèi)兩家銀行開(kāi)出11張罰單。其中，漢口銀行及相關(guān)責(zé)任人領(lǐng)了8張罰單，漢口銀行三項(xiàng)違規(guī)案由被罰100萬(wàn)元。

湖北銀保監(jiān)局針對(duì)漢口銀行三項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)進(jìn)行處罰。具體而言，漢口銀行違規(guī)事實(shí)(案由)包括：違規(guī)為項(xiàng)目建設(shè)提供融資;借助通道違規(guī)發(fā)放委托貸款，并承擔(dān)實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)；貸款三查不盡職，導(dǎo)致信貸資金回流至借款人賬戶。

同時(shí)，漢口銀行的7位相關(guān)責(zé)任人中，有4位被罰款5萬(wàn)元，3位受到警告處罰。

漢口銀行的前身是成立于1997年12月、在原武漢市62家城市信用合作社和1家城市信用合作社聯(lián)合社的基礎(chǔ)上組建成立的武漢城市合作銀行;1998年更名為武漢市商業(yè)銀行股份有限公司，2008年更名為漢口銀行股份有限公司。

截至2018年9月末，漢口銀行前五大股東包括聯(lián)想控股股份有限公司、武漢鋼鐵(集團(tuán))公司、武漢開(kāi)發(fā)投資有限公司、福信集團(tuán)有限公司、湖北凱旋門海螺投資管理有限公司，分別持股15.33%、13.34%、8.18%、4.85%、4.85%。

國(guó)開(kāi)行等因理財(cái)違規(guī)遭罰

除漢口銀行外，湖北銀保監(jiān)局公布的6張罰單中，另外兩張罰單則指向銀行理財(cái)資金違規(guī)用于項(xiàng)目資本金的行為。

其中，光大銀行荊州分行存在理財(cái)資金通過(guò)資管計(jì)劃違規(guī)用于項(xiàng)目資本金的行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)規(guī)定，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)湖北監(jiān)管局對(duì)其處以罰款30萬(wàn)元人民幣。

國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行湖北省分行未穿透審查項(xiàng)目資本金來(lái)源，導(dǎo)致借款人將理財(cái)資金用作項(xiàng)目資本金，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第二十七條第一款第(一)項(xiàng)規(guī)定，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)湖北監(jiān)管局對(duì)其處以罰款20萬(wàn)元人民幣。

湖北銀保監(jiān)局當(dāng)日披露的6張罰單中，除上述3張罰單處罰了違規(guī)理財(cái)外，還有3張罰單對(duì)違規(guī)放貸進(jìn)行了處罰。

其中，興業(yè)銀行武漢分行的主要違法違規(guī)事實(shí)包括貸款三查不盡職;辦理承兌匯票業(yè)務(wù)中對(duì)貿(mào)易背景審查不嚴(yán)形成墊款;貸前調(diào)查不盡職導(dǎo)致貸款資金回流至借款人;投前調(diào)查不盡職，非標(biāo)準(zhǔn)債權(quán)投資資金回流至融資人。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)湖北監(jiān)管局對(duì)其處以罰款130萬(wàn)元人民幣。該行相關(guān)責(zé)任人受到警告處罰。

平安銀行武漢分行存在違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條第(八)項(xiàng)、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第二十七條第一款第(一)項(xiàng)，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)湖北監(jiān)管局沒(méi)收違法所得13.39萬(wàn)元人民幣，并罰款50萬(wàn)元人民幣。

關(guān)鍵詞： 國(guó)開(kāi)行 被罰