波士頓咨詢公司(BCG)與興業(yè)銀行私人銀行聯(lián)合發(fā)布《中國超高凈值人群社會責任白皮書2021》指出，超高凈值人群社會責任投資意識逐步提升，在對社會責任與影響力有了解的人群中，已有半數以上率先開始行動。超高凈值人群參與社會責任投資的意愿也日益升溫，九成以上受訪者愿意在財富管理過程中考慮社會責任與影響力因素。

從個人財富管理和企業(yè)社會責任建設兩個角度來看，生態(tài)環(huán)境相關話題是超高凈值人群及所經營企業(yè)最感興趣的領域。根據財富管理與社會責任的融合深度、財富回報與社會價值的權衡取舍兩個維度，超高凈值人群踐行社會責任的做法可分為回饋奉獻者、躬身實踐者、讓益投資者、財務投資者四類，而他們共同掣肘來源于了解不足、缺乏相關指導和活動資源。

針對超高凈值人群核心痛點，BCG報告建議私人銀行應明確價值定位、打造四大核心能力并構建必要支撐體系，提供社會責任與影響力投資相關的知識與專業(yè)洞見、輸出專業(yè)性指導意見，提供優(yōu)質資源與服務方案等，樹立社會責任與影響力投資領域的專業(yè)形象，成為超高凈值人群踐行社會責任的同行伙伴及引路人。

近年來，共同富裕理念深入人心，相關政策和實踐全面鋪開。隨著中國經濟社會的快速發(fā)展和綜合國力的顯著增強，居民消費水平持續(xù)提升、可支配財富不斷積累，超高凈值人群關注并踐行社會責任的求索道路日益寬廣?，F(xiàn)階段，超高凈值人群借助外腦有望以更有效、更專業(yè)的方式參與社會責任建設，躬身創(chuàng)辦或入股社會公益企業(yè)、投資各類社會責任金融產品、成立慈善信托等均為超高凈值人群踐行社會責任打開了新的局面。

當前，四大因素驅動超高凈值人群社會責任浪潮發(fā)展，一是創(chuàng)富一代反哺回饋社會并創(chuàng)造價值的強烈意愿，二是國家宏觀政策對于社會責任話題的鼓勵引導，三是市場環(huán)境引導高凈值企業(yè)主提升對社會責任的關注，四是技術進步和標準規(guī)范化為踐行社會責任提供土壤。

BCG聯(lián)合興業(yè)銀行私人銀行對600余位超高凈值客戶開展社會責任調研顯示，超高凈值人群社會責任投資意識逐步提升。報告指出，私人銀行在幫助超高凈值人群踐行社會責任方面可以也應當扮演至關重要作用。

海外市場在逐步發(fā)展成熟的過程中，財富管理機構在超高凈值人群踐行社會責任中扮演了重要角色，并且已經從被動滿足需求階段進入到主動推廣階段乃至戰(zhàn)略引領階段，成為影響并協(xié)助超高凈值人群履行社會責任的中堅力量，引領了建設責任型社會的意識和趨勢。

BCG報告認為，參考海外市場財富管理機構服務超高凈值客戶的經驗，中國的私人銀行在協(xié)助超高凈值人群踐行社會責任方面，可從價值定位、核心能力、支撐體系等三個維度進行差異化建設。(秦志剛)

關鍵詞： 居民消費水平 超高凈值人群 投資意識 投資者